a. Zagrożenie upadłością
Resolution może być uruchomione gdy podmiot upada lub jest zagrożony upadłością. To zagrożenie powstaje na bazie analiz zarówno nadzoru jak i organu resolution. Przesłankami upadłości mogą być:
- Niespełnianie wymogów kapitałowych przez podmiot
- Niewywiązywanie się przez podmiot z wymogów prawnych w sposób uzasadniający cofnięcie zezwolenia na prowadzenie działalności
- Prawdopodobieństwo niespłacania przez podmiot długów lub zobowiązań w najbliższej przyszłości
- Wymaganie przez podmiot nadzwyczajnej pomocy publicznej
b. Interes publiczny
Podstawową przesłanką do uruchomienia resolution jest ocena interesu publicznego. Projekt IRRD przewiduje, że działanie w ramach restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji leży w interesie publicznym, jeżeli działanie to jest konieczne do osiągnięcia co najmniej jednego z celów restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji jest proporcjonalne względem tych celów, a przeprowadzenie likwidacji instytucji w ramach standardowego postępowania upadłościowego nie umożliwiłoby osiągnięcia tych celów w takim samym stopniu.
IRRD definiuje cele restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w sposób następujący:
- ochrona ubezpieczających, osób uprawnionych i osób występujących z roszczeniem;
- utrzymywanie stabilności finansowej, w szczególności przez zapobieganie efektowi domina oraz przez utrzymanie dyscypliny rynkowej;
- zapewnienie ciągłości funkcji krytycznych;
- ochrona finansów publicznych przez ograniczenie do minimum korzystania z nadzwyczajnego publicznego wsparcia finansowego.
Jeśli chociaż jeden z powyższych celów nie jest realizowany w ramach upadłości, a może zostać zrealizowany dzięki resolution, jest to przesłanka do uruchomienia tej procedury.
c. Wyczerpanie działań nadzorczych w stosunku do zakładu ubezpieczeń lub zakładu reasekuracji o statusie FOLTF (failing or likely to fail)
