Zarządzenie Prezesa NBP
W Dzienniku Urzędowym NBP nr 5 z dnia 28 kwietnia 2011 r. zostało opublikowane Zarządzenie nr 7/2011 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 27 kwietnia 2011 r. w sprawie zakresu, trybu i terminów przekazywania przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania informacji do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dalej zwane Zarządzeniem.
Zarządzenie weszło w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, tj. w dniu 29 maja 2011 r., za wyjątkiem § 5 ust. 3, który wszedł w życie z dniem 30 czerwca 2011 r. Straciło moc Zarządzenie nr 12/2009 Prezesa NBP z dnia 7 lipca 2009 r.
1. Zasady sporządzania informacji określonych w załącznikach nr 1-7 do Zarządzenia nr 7/2011 Prezesa NBP.
załącznik nr 1 (Informacja o podstawie obliczania oraz o wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych) – wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze i przekazują do BFG 2 razy do roku – w terminie do 15 czerwca każdego roku (wg stanu danych za kwiecień) oraz do 15 grudnia każdego roku (wg stanu danych za październik)
załącznik nr 2 (Informacja o podstawie obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych w zrzeszonych bankach spółdzielczych) – wypełniają banki zrzeszające dla zrzeszonych banków spółdzielczych i przekazują do BFG 2 razy do roku - w terminie do 15 czerwca każdego roku (wg stanu danych za kwiecień) oraz do 15 grudnia każdego roku (wg stanu danych za październik)
załącznik nr 3 wzór 1 (Informacja o podstawie obliczania oraz o wysokości obowiązkowej opłaty rocznej):
- wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze oraz przekazują do BFG nie później niż w dniu, w którym upływa termin do wniesienia obowiązkowej opłaty rocznej oraz powtórnie – w wersji skorygowanej – w terminie 30 dni od dnia zatwierdzenia rocznych sprawozdań finansowych przez walne zgromadzenia, nie później jednak niż do dnia 31 lipca każdego roku
- wypełniają zrzeszone banki spółdzielcze oraz przekazują do właściwych banków zrzeszających nie później niż na 15 dni przed terminem wniesienia obowiązkowej opłaty rocznej oraz powtórnie – w wersji skorygowanej – w terminie 15 dni od dnia zatwierdzenia rocznych sprawozdań finansowych przez walne zgromadzenia
załącznik nr 3 wzór 2 (Informacja dodatkowa o podstawie obliczania oraz o wysokości obowiązkowej opłaty rocznej) – informacja dodatkowa, wypełniana w razie potrzeby i przekazywana do BFG w terminie analogicznym jak wzór 1 załącznika nr 3 przez banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze
załącznik nr 4 wzór 1 (Informacja o podstawach obliczania oraz o kwotach obowiązkowej opłaty rocznej zrzeszonych banków spółdzielczych) – wypełniają banki zrzeszające dla zrzeszonych w nich banków spółdzielczych oraz przekazują do BFG nie później niż w dniu, w którym upływa termin do wniesienia obowiązkowej opłaty rocznej oraz powtórnie – w wersji skorygowanej – w terminie 15 dni od dnia otrzymania od zrzeszonych banków spółdzielczych informacji, nie później jednak niż do dnia 31 lipca każdego roku
załącznik nr 4 wzór 2 (Informacja dodatkowa o podstawach obliczania oraz o kwotach obowiązkowej opłaty rocznej zrzeszonych banków spółdzielczych) - informacja dodatkowa, wypełniana w razie potrzeby i przekazywana do BFG przez banki zrzeszające, w terminie analogicznym jak wzór 1 załącznika nr 4
załącznik nr 5 wzór 1 (Informacja o wartości wierzytelności deponentów oraz o wartości środków gwarantowanych przez BFG):
- wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze i przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
- wypełniają zrzeszone banki spółdzielcze i przekazują do właściwych banków zrzeszających z częstotliwością miesięczną (nie później niż do 15 dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
załącznik nr 5 wzór 2 (Informacja o wartości wierzytelności deponentów oraz o wartości środków gwarantowanych przez BFG w zrzeszonych bankach spółdzielczych) – wypełniają banki zrzeszające dla zrzeszonych w nich banków spółdzielczych oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
załącznik nr 6 wzór 1 (Informacja o sumie środków pieniężnych zgromadzonych w banku/zrzeszonych bankach spółdzielczych):
- wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
- wypełniają banki zrzeszające dla zrzeszonych w nich banków spółdzielczych oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
załącznik nr 6 wzór 2 (Informacja o sumie wymogów kapitałowych banku/zrzeszonych banków spółdzielczych):
- wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze stosujące wyłączenia, o których mowa w art. 14 ustawy o BFG oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
- wypełniają zrzeszone banki spółdzielcze stosujące wyłączenia, o których mowa w art. 14 ustawy o BFG oraz przekazują do właściwych banków zrzeszających z częstotliwością miesięczną (nie później niż do 15 dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
- wypełniają banki zrzeszające dla w/w banków spółdzielczych oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
załącznik nr 7 wzór 1 (Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji programu postępowania naprawczego):
- wypełniają banki komercyjne i niezrzeszone banki spółdzielcze, które zamierzają przygotować, przygotowują lub realizują programy postępowania naprawczego, oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
- wypełniają zrzeszone banki spółdzielcze, które zamierzają przygotować, przygotowują lub realizują programy postępowania naprawczego, oraz przekazują do właściwych banków zrzeszających z częstotliwością miesięczną (nie później niż na 15 dni przed ostatnim dniem miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
załącznik nr 7 wzór 2 (Informacja o zamiarze przygotowania, przygotowywaniu lub o realizacji programu postępowania naprawczego – informacja sporządzana dla zrzeszonych banków spółdzielczych) – wypełniają banki zrzeszające dla zrzeszonych w nich banków spółdzielczych, które zamierzają przygotować, przygotowują lub realizują programy postępowania naprawczego, oraz przekazują do BFG z częstotliwością miesięczną (nie później niż do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu okresu sprawozdawczego)
2. Zasady przesyłania informacji do BFG.
Informacje przekazywane są do BFG w postaci pliku w formacie xml, zgodnym ze specyfikacją xsd, udostępnioną poniżej (pliki do pobrania).
Szczegółowe zasady nazywania plików określone są w załączniku nr 8 do Zarządzenia.
Nazwa pliku powinna być zgodna z następującym wzorem:
- jeśli plik nie zawiera informacji określonych w załącznikach nr 3 lub 4: xxxx_rrrrmm, w którym:
- xxxx – oznaczenie banku, z którego informacje są przekazywane, utworzone w sposób określony w pkt 1 załącznika nr 8 do Zarządzenia,
- rrrrmm – okres, za jaki przesłana jest informacja
- jeśli plik zawiera informacji określonych w załącznikach nr 3 lub 4: xxxx_rrrrmm_1 lub xxxx_rrrrmm_2, w którym:
xxxx – oznaczenie banku, z którego informacje są przekazywane, utworzone w sposób określony w pkt 1 załącznika nr 8 do Zarządzenia,
rrrrmm – okres, za jaki przesłana jest informacja
1 – informacje przekazane zgodnie z § 3 ust. 2 Zarządzenia
2 – informacje przekazane zgodnie z § 4 ust. 1 lub 2 Zarządzenia (informacje skorygowane)
Aby wysyłać plik pocztą elektroniczną do BFG, należy:
1. podpisać plik podpisem kwalifikowanym (oprogramowaniem od firmy dostarczającej podpis), format podpisu: XAdES, typ podpisu: Podpis wewnętrzny
2. wiadomość pocztową zawierającą podpisany plik xml z załącznikami należy zaszyfrować kluczem publicznym BFG i wysłać na adres danebfg@bfg.pl,
3. szyfrowanie powinno być zgodne ze standardem S/MIME obsługiwanym przez większość współczesnych programów pocztowych,
4. w temacie wiadomości pocztowej przesyłanej do BFG, zawierającej podpisane załączniki, powinno znaleźć się oznaczenie nazwy przesyłki w następującym brzmieniu: nazwa pliku_nazwa banku, w którym nazwa pliku jest ustalona w zależności od rodzaju przekazywanego pliku zgodnie z pkt 3 załącznika nr 8 do Zarządzenia.
